Mit dem Rechner für die monatliche Rendite ermitteln Sie, wie stark sich eine Anlage innerhalb eines Monats im Verhältnis zum eingesetzten Anfangskapital entwickelt hat. Neben der reinen Wertveränderung können auch Ausschüttungen oder sonstige Erträge berücksichtigt werden. Dadurch eignet sich das Ergebnis zum Vergleich mehrerer Monate oder verschiedener Anlagen mit unterschiedlichen Ausgangswerten.
Die Kennzahl zeigt die Rendite des betrachteten Monats, nicht automatisch eine Jahresrendite. Bei starken Ein- oder Auszahlungen während des Monats kann eine einfache Rendite die tatsächliche Performance verzerren; dann ist eine zeit- oder geldgewichtete Methode geeigneter.
Tragen Sie den Marktwert oder Kontostand direkt zu Beginn des Monats ein.
Verwenden Sie den Wert am Ende desselben Monats und derselben Anlage.
Erfassen Sie Dividenden, Zinsen oder andere im Monat erhaltene Erträge, sofern sie nicht bereits im Endwert enthalten sind.
Vergleichen Sie die Prozentzahl zusammen mit dem absoluten Gewinn und dem Wachstumsfaktor.
Es wird angenommen, dass keine zusätzlichen Ein- oder Auszahlungen während des Monats stattfinden.
Monatliche Rendite fasst das Ergebnis aus den oben eingegebenen Werten für den gewählten Zeitraum zusammen.
Die Aussagekraft hängt von der Qualität und Vergleichbarkeit der Eingaben ab.
Gewinn = 12.360 − 12.000 + 60 = 420 €
Rendite = 420 / 12.000 × 100 = 3,50 %
3,50 % monatliche Rendite
Die Anlage hat im betrachteten Monat inklusive Ausschüttungen um 420 € beziehungsweise 3,50 % zugelegt.
Sie bedeutet, dass Wertverlust und Erträge zusammen unter dem Anfangswert liegen. Eine einzelne negative Monatsrendite sagt noch nichts über die langfristige Entwicklung aus.
Nur wenn sie nicht bereits im Endwert enthalten sind. Wurden Dividenden automatisch reinvestiert und stecken deshalb im Endwert, würden sie sonst doppelt gezählt.
Das ergibt nur eine grobe lineare Näherung. Für eine annualisierte Rendite mit Wiederanlage wäre eine Aufzinsung über zwölf Monate erforderlich.
Zusätzliche Ein- oder Auszahlungen können die einfache Rendite verzerren. Für solche Fälle sind zeitgewichtete oder geldgewichtete Renditen meist aussagekräftiger.
Der Gewinn ist ein absoluter Betrag in Euro. Die Rendite setzt diesen Gewinn ins Verhältnis zum Anfangswert und macht unterschiedliche Anlagegrößen besser vergleichbar.