Esta calculadora obtiene el flujo de caja mensual neto comparando las entradas de efectivo con las salidas del mismo mes.
Sirve para revisar si una actividad genera caja positiva o consume liquidez durante el periodo. Además del saldo neto, muestra la proporción de salidas sobre entradas para facilitar el seguimiento operativo.
1. Registra las entradas de efectivo
Suma el dinero efectivamente cobrado durante el mes, no solo las ventas facturadas pendientes.
2. Añade los gastos operativos
Incluye las salidas ordinarias del periodo, como proveedores, alquileres o nóminas pagadas.
3. Incorpora deuda y otras salidas
Añade pagos de préstamos, inversiones u otras salidas que quieras reflejar.
4. Revisa el saldo neto
Un valor positivo indica generación neta de caja; uno negativo indica consumo de caja durante el mes.
La fórmula se basa en movimientos de caja del periodo. No sustituye a un estado contable completo ni aplica ajustes por devengo.
Un flujo positivo aumenta la caja disponible del periodo; un flujo negativo indica que las salidas superaron las entradas.
Para obtener una lectura coherente, registra cobros y pagos con el mismo criterio y dentro del mismo mes.
Datos: entradas de 18.500 €, gastos operativos de 11.200 €, deuda de 1.500 € y otras salidas de 900 €.
Cálculo: salidas = 11.200 + 1.500 + 900 = 13.600 €. Flujo neto = 18.500 − 13.600 = 4.900 €.
Resultado: flujo de caja mensual = +4.900 €.
Para un cálculo de caja, utiliza cobros reales. Una factura pendiente no aumenta la caja hasta que se cobra.
No necesariamente. Flujo de caja y beneficio contable miden cosas distintas y pueden diferir por plazos de cobro, pagos, inversiones y ajustes contables.
Puedes añadirla en otras salidas si quieres que afecte al flujo del mes. Así se refleja el desembolso efectivo aunque su tratamiento contable sea diferente.
El flujo neto puede calcularse, pero la proporción de salidas sobre entradas no será aplicable porque implicaría dividir entre cero.
Sí. Una serie mensual ayuda a detectar estacionalidad, presión de pagos o mejoras sostenidas en la generación de caja.