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Calculadora de dividendos de ETF

La calculadora de dividendos de ETF estima los ingresos por dividendos que corresponderían a una inversión determinada si el fondo mantiene una rentabilidad por dividendo concreta. Puedes partir del valor de tu posición y del porcentaje anual para obtener una estimación de dividendos brutos anuales, mensuales y por pago según la frecuencia indicada.

Es útil para comparar fondos orientados a renta, dimensionar una posición o comprobar cuánto capital haría falta para aproximarse a un objetivo de ingresos. La rentabilidad por dividendo no es fija: depende de las distribuciones del ETF y de su precio. Además, el importe recibido puede verse reducido por impuestos, retenciones, comisiones y variaciones en las distribuciones.

Datos para el cálculo

€
%
%
Resultado
—
Dividendo neto anual estimado
Dividendo bruto anual—
Neto mensual equivalente—
Neto por distribución—

1. Introduce el valor invertido

Usa el valor actual de la posición en el ETF para estimar el ingreso sobre ese capital.

2. Añade la rentabilidad por dividendo

Introduce el porcentaje anual que quieras analizar; recuerda que puede cambiar con el precio y las distribuciones.

3. Selecciona la frecuencia

Sirve para repartir de forma uniforme el dividendo anual estimado entre los pagos del año.

4. Indica una retención estimada

Este campo permite aproximar el importe neto; no sustituye un cálculo fiscal individual.

5. Revisa dividendos brutos y netos

Compara el ingreso anual, mensual equivalente y por distribución.

Dividendo bruto anual = valor de la inversión × rentabilidad por dividendoDividendo neto anual = dividendo bruto anual × (1 − tasa de retención)Dividendo por pago = dividendo neto anual ÷ número de pagos

Variables

  • Rentabilidad por dividendo: porcentaje anual expresado como decimal
  • Tasa de retención: porcentaje estimado aplicado al dividendo bruto
  • Número de pagos: frecuencia anual seleccionada

Supuestos: La rentabilidad por dividendo y el valor de la posición se mantienen constantes durante el año; las distribuciones se reparten uniformemente para simplificar.

Qué significa el resultado

El resultado aproxima el dividendo anual después de aplicar la tasa de retención indicada.

Las distribuciones reales del ETF pueden variar y la fiscalidad depende de la situación de cada inversor.

Datos

  • Inversión: 50.000 €
  • Rentabilidad por dividendo: 3,2 %
  • Frecuencia: trimestral
  • Retención estimada: 0 %

Cálculo

Dividendo bruto = 50.000 × 0,032 = 1.600 €.

Dividendo neto = 1.600 × (1 − 0) = 1.600 €.

Pagos al año = 4.

Dividendo neto por pago = 1.600 ÷ 4 = 400 €.

Resultado

Dividendo neto estimado: 1.600 € al año, o 400 € por trimestre.

Interpretación: El resultado usa una distribución uniforme; los pagos reales de un ETF pueden variar de un periodo a otro.

¿La rentabilidad por dividendo de un ETF está garantizada?

No. Puede subir o bajar porque cambian tanto las distribuciones como el precio del ETF. Un porcentaje observado hoy no asegura el mismo ingreso futuro.

¿Debo usar el precio de compra o el valor actual de mi posición?

Para estimar ingresos a partir de la rentabilidad por dividendo actual, lo más coherente es usar el valor de mercado actual de la posición.

¿La frecuencia cambia el dividendo anual total?

No en este modelo. Solo reparte el dividendo anual estimado entre más o menos pagos; el total anual permanece igual.

¿Qué retención debo introducir?

Introduce únicamente una tasa que conozcas y que corresponda a tu situación. La fiscalidad depende del país, la residencia, el tipo de cuenta y las circunstancias personales.

¿En qué se diferencia de una calculadora de rentabilidad por dividendo?

Aquí introduces una rentabilidad conocida para estimar ingresos. Una calculadora de rentabilidad por dividendo normalmente parte del dividendo por acción y del precio para obtener el porcentaje.