Mit diesem Rechner teilen Sie ein Gesamtportfolio nach einer gewünschten Zielallokation auf Aktien, Anleihen und Liquidität auf. Sie geben den Portfoliowert sowie die drei Zielquoten ein und erhalten die dazu passenden Sollbeträge.
Das Werkzeug ist bewusst neutral: Es empfiehlt keine bestimmte Aufteilung, sondern setzt Ihre eigene strategische Allokation rechnerisch um. Damit eignet es sich als Vorbereitung für Portfolioaufbau, Sparpläne oder eine spätere Rebalancing-Entscheidung.
1. Eingaben festlegen. Tragen Sie die für dieses Szenario relevanten Werte ein: Gesamtportfolio, Zielquote Aktien, Zielquote Anleihen.
2. Annahmen ergänzen. Legen Sie Zielquote Liquidität passend zu Ihrem Szenario fest.
3. Ergebnis prüfen. Die Berechnung aktualisiert sich automatisch. Kontrollieren Sie Hauptwert und Detailzeilen gemeinsam.
4. Szenarien vergleichen. Ändern Sie jeweils nur eine wichtige Annahme, wenn Sie deren Einfluss nachvollziehen möchten.
Die Ausgabewerte zeigen, wie viel Euro jeder Anlageklasse gemäß Ihrer selbst gewählten strategischen Aufteilung zugeordnet wären.
Der Rechner gibt keine Empfehlung zur Risikoverteilung. Auswahl und Eignung einer Asset Allocation hängen von Ihrer persönlichen Situation ab.
Bei 100.000 € Gesamtportfolio und Zielquoten von 70 % Aktien, 25 % Anleihen und 5 % Liquidität ergeben sich Sollbeträge von 70.000 €, 25.000 € und 5.000 €.
Weil der gesamte Portfoliowert vollständig auf die drei angegebenen Anlageklassen verteilt wird.
Nicht als separate Felder in dieser Version. Sie können eine der Kategorien nur dann als Sammelgruppe verwenden, wenn das für Ihre eigene Planung sinnvoll ist.
Nein. Höhere Aktienquoten gehen typischerweise mit anderen Risiko- und Schwankungseigenschaften einher. Der Rechner bewertet die Eignung nicht.
Nur wenn Sie sie bewusst als Teil Ihrer Anlageallokation führen. Ein separater Notgroschen kann außerhalb des Portfolios behandelt werden.
Wenn Sie bereits aktuelle Bestände haben und wissen möchten, welche Käufe oder Verkäufe nötig wären, um die Zielquoten wiederherzustellen.