Der SaaS Cash Flow Calculator schätzt den Netto-Cashflow einer Periode aus Geldeingängen, operativen Auszahlungen, Investitionen und Finanzierungseffekten. Damit lässt sich nachvollziehen, ob die Liquidität in der betrachteten Periode wächst oder sinkt.
Im Unterschied zu einer reinen Gewinnbetrachtung zählt hier der tatsächliche Zahlungsfluss. Das ist besonders relevant bei Jahresvorauszahlungen, verzögerten Kundenzahlungen oder größeren einmaligen Investitionen.
1. Geldeingänge erfassen
Tragen Sie tatsächlich vereinnahmte Zahlungen der Periode ein.
2. Operative Auszahlungen angeben
Erfassen Sie laufende zahlungswirksame Ausgaben.
3. Investitionen ergänzen
Fügen Sie zahlungswirksame Investitionen separat hinzu.
4. Finanzierung berücksichtigen
Geben Sie neue Finanzierung positiv und Rückzahlungen beziehungsweise Ausschüttungen negativ an.
Ein positiver Netto-Cashflow erhöht die Liquidität der Periode; ein negativer Wert verringert sie.
Zeitpunkt und Periodenabgrenzung der Zahlungen sind entscheidend. Der Rechner bildet keine Bilanzpositionen oder Forderungslaufzeiten automatisch ab.
Gegeben: 110.000 € Geldeingänge, 76.000 € operative Auszahlungen, 8.000 € Investitionen und 5.000 € Netto-Finanzierungszufluss.
Berechnung: Operativer Cashflow = 110.000 − 76.000 = 34.000 €. Netto-Cashflow = 34.000 − 8.000 + 5.000 = 31.000 €.
Ergebnis: Positiver Netto-Cashflow von 31.000 €.
Gewinn folgt periodischen Ertrags- und Aufwandsregeln, während Cashflow tatsächliche Ein- und Auszahlungen betrachtet.
Wenn das Geld in der betrachteten Periode eingeht, zählt es zum Geldeingang, auch wenn der Umsatz bilanziell anders verteilt wird.
Ja. Tilgungen, Ausschüttungen oder andere Nettoabflüsse aus Finanzierung können als negativer Wert eingegeben werden.
Nicht direkt, weil Abschreibungen selbst keine Auszahlung darstellen.
Monat oder Quartal sind üblich; alle Eingaben müssen sich auf dieselbe Periode beziehen.