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Tax Refund Calculator

Der Tax Refund Calculator vergleicht eine vereinfachte Einkommensteuer nach dem deutschen Tarif 2026 mit bereits gezahlter beziehungsweise einbehaltener Einkommensteuer. Er ist für eine frühe Plausibilitätsprüfung gedacht, wenn Sie einschätzen möchten, ob aus den eingegebenen Werten eher eine Erstattung oder eine Nachzahlung entstehen könnte. Entscheidend ist dabei nicht das Bruttoeinkommen, sondern das geschätzte zu versteuernde Einkommen nach den steuerlich relevanten Abzügen.

Die Berechnung bildet den Einkommensteuertarif nach § 32a EStG für 2026 ab und kann die Splittingmethode für zusammen veranlagte Ehegatten beziehungsweise Lebenspartner vereinfacht berücksichtigen. Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer, Kapitalerträge mit gesondertem Tarif, ausländische Einkünfte, Progressionsvorbehalt und zahlreiche Steuerermäßigungen sind nicht automatisch enthalten. Der Rechner liefert daher eine Orientierung für den Abgleich, keine verbindliche Erstattungsprognose.

Eingaben

€
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Ergebnis
—
Geschätzte Erstattung / Nachzahlung
Tarifsteuer 2026—
Steuer nach Ermäßigungen—
Gezahlte Steuer—
Saldo—

1. Zu versteuerndes Einkommen schätzen

Verwenden Sie möglichst das zu versteuernde Einkommen, nicht einfach den Bruttolohn.

2. Veranlagungsart auswählen

Wählen Sie Einzelveranlagung oder die vereinfachte Splittingrechnung.

3. Gezahlte Steuer erfassen

Tragen Sie die bereits abgeführte Einkommensteuer aus Lohnsteuer, Vorauszahlungen oder anderen anrechenbaren Zahlungen ein.

4. Ermäßigungen ergänzen

Wenn Sie verlässlich anrechenbare Steuerermäßigungen kennen, können Sie diese ergänzen.

5. Saldo lesen

Ein positiver Betrag zeigt eine mögliche Erstattung, ein negativer Betrag eine mögliche Nachzahlung im vereinfachten Modell.

Voraussichtliche Einkommensteuer = Tarif 2026(zu versteuerndes Einkommen)
Steuer nach Ermäßigungen = max(0, Tarifsteuer − anrechenbare Ermäßigungen)
Erstattung / Nachzahlung = gezahlte Steuer − Steuer nach Ermäßigungen

Bei Splitting wird die Steuer auf die Hälfte des gemeinsamen zu versteuernden Einkommens berechnet und anschließend verdoppelt.

Was das Ergebnis bedeutet

Das Ergebnis ist eine nachvollziehbare Schätzung auf Basis der eingegebenen Werte und der beschriebenen Rechenmethode.

Steuerliche Einzelfälle können zusätzliche Regeln, Freibeträge, Anrechnungen oder abweichende Bemessungsgrundlagen erfordern.

Gegeben: 50.000 € zu versteuerndes Einkommen, Einzelveranlagung, 10.000 € bereits gezahlte Einkommensteuer, keine zusätzlichen Ermäßigungen.

Berechnung: Der Tarif 2026 ergibt im vereinfachten Modell rund 10.280 € Einkommensteuer. 10.000 € gezahlte Steuer minus 10.280 € ergibt etwa −280 €.

Ergebnis: Das Modell deutet auf eine kleine Nachzahlung hin. Weitere Abzüge oder Ermäßigungen können das Ergebnis verändern.

Warum verwende ich das zu versteuernde Einkommen statt des Bruttolohns?

Der Einkommensteuertarif wird auf das zu versteuernde Einkommen angewendet. Bruttoeinkommen und zu versteuerndes Einkommen können wegen Werbungskosten, Sonderausgaben und weiterer Abzüge deutlich voneinander abweichen.

Ist ein positiver Betrag garantiert eine Erstattung?

Nein. Das Ergebnis ist nur ein vereinfachter Saldo aus Tarifsteuer und eingegebenen Zahlungen. Ein Steuerbescheid kann wegen weiterer Einkünfte, Abzüge oder Anrechnungen anders ausfallen.

Kann ich Lohnsteuer und Vorauszahlungen zusammen eingeben?

Ja, sofern beide Beträge auf die endgültige Einkommensteuer angerechnet werden können. Addieren Sie die bereits gezahlten Beträge vor der Eingabe.

Was bewirkt die Splittingauswahl?

Sie halbiert das gemeinsame zu versteuernde Einkommen für die Tarifberechnung und verdoppelt anschließend die Steuer. Andere Voraussetzungen der Zusammenveranlagung werden nicht geprüft.

Sind Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer enthalten?

Nein. Der Rechner konzentriert sich auf die Einkommensteuer. Zusätzliche Abgaben müssen separat berücksichtigt werden.