Esta calculadora transforma una asignación objetivo expresada en porcentajes en importes concretos de acciones, bonos y efectivo. No intenta decidir qué reparto es adecuado para ti; parte de las proporciones que tú introduces y comprueba que sumen exactamente el 100 %.
Es útil cuando ya tienes una política de inversión o un reparto decidido y quieres traducirlo a euros antes de realizar aportaciones o revisar una cartera. La asignación de activos influye en el perfil de riesgo y debe responder al horizonte, objetivos y tolerancia al riesgo de cada persona.
1. Introduce el valor total
Usa el valor de mercado de la cartera que quieres repartir.
2. Indica el porcentaje de acciones
Escribe la proporción objetivo que ya hayas definido.
3. Añade bonos y efectivo
Completa los otros dos porcentajes usando la misma base.
4. Comprueba que sumen 100 %
La herramienta no calcula importes mientras la suma sea distinta del 100 %.
5. Revisa los importes objetivo
Cada porcentaje se multiplica por el valor total de la cartera.
La condición de validación es: % acciones + % bonos + % efectivo = 100 %.
El resultado convierte una política porcentual ya elegida en importes monetarios para cada clase de activo.
La herramienta no recomienda una asignación concreta ni evalúa productos individuales, diversificación interna, impuestos o comisiones.
Datos: cartera de 100.000 €, con objetivo del 60 % en acciones, 30 % en bonos y 10 % en efectivo.
Cálculo: acciones = 100.000 × 0,60 = 60.000 €; bonos = 100.000 × 0,30 = 30.000 €; efectivo = 100.000 × 0,10 = 10.000 €.
Resultado: los tres importes suman 100.000 € y reproducen exactamente la asignación objetivo.
No. Solo convierte los porcentajes que tú introduces en importes. La elección de una asignación depende de objetivos, horizonte y tolerancia al riesgo.
Se muestra un error y no se calcula el reparto. Esto evita presentar una asignación incompleta o sobredimensionada como si fuera una cartera completa.
Sí, porque la matemática es independiente de la moneda. La interfaz muestra euros en los resultados, pero las proporciones serían idénticas si todos los importes se interpretan en otra moneda.
No. Tener varias clases de activos puede formar parte de una estrategia de diversificación, pero también importa cómo se distribuyen las inversiones dentro de cada clase.
Cuando ya conoces tanto la composición actual como la composición objetivo y quieres medir cuánto se ha desviado cada clase respecto a ese objetivo.