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Estimador de capacidad de revisión de verificación KYC

Esta calculadora estima la capacidad de un equipo para completar revisiones de verificación KYC. Usa la dotación disponible, las horas semanales por persona, el porcentaje del tiempo que realmente se dedica a expedientes y la duración media de cada verificación.

El resultado ayuda a contrastar capacidad con previsiones de altas, revisiones periódicas o colas pendientes, y permite probar el efecto de cambios de proceso. No evalúa la calidad de las verificaciones ni decide el nivel de diligencia requerido; los casos reforzados o con documentación incompleta pueden necesitar tiempos distintos y conviene modelarlos por separado.

Datos de entrada

h
%
min
Resultado
—
verificaciones por semana
Capacidad mensual estimada—
Horas productivas semanales—
Promedio por día laborable—

1. Indica los revisores disponibles
Cuenta solo a las personas que pueden trabajar realmente en verificaciones durante el periodo.

2. Introduce las horas semanales
Usa las horas disponibles antes de descontar tareas ajenas a la revisión.

3. Ajusta la productividad
Refleja reuniones, consultas, formación, coordinación y otras actividades mediante el porcentaje productivo.

4. Indica el tiempo medio por expediente
Utiliza un promedio coherente con la mezcla de revisiones estándar y, si procede, calcula por separado las reforzadas.

5. Compara con la demanda
Revisa la capacidad diaria, semanal y mensual frente al volumen esperado y al backlog.

Horas productivas = Revisores × Horas semanales × (Productividad / 100) Capacidad semanal = (Horas productivas × 60) / Minutos por expediente

Qué significa el resultado

La cifra principal expresa cuántas verificaciones KYC puede completar aproximadamente el equipo en una semana.

La estimación supone un tiempo medio estable. Las solicitudes de documentación, escalados y revisiones reforzadas pueden reducir la capacidad real.

Datos: 12 revisores, 40 h/semana, 75 % de tiempo productivo y 20 min por expediente.

Cálculo: horas productivas = 12 × 40 × 0,75 = 360 h. Minutos = 21.600. Capacidad = 21.600 / 20 = 1.080.

Resultado: unas 1.080 verificaciones por semana, 216 por día laborable y aproximadamente 4.693 al mes.

¿Debo incluir al personal de escalado en el número de revisores?

Solo si su tiempo está disponible para completar los expedientes incluidos en tu promedio. Si su función es distinta, es mejor modelar esa etapa por separado.

¿Cómo trato los casos de diligencia reforzada?

Si consumen mucho más tiempo que los estándar, calcula una capacidad específica para ellos o utiliza un promedio ponderado basado en la mezcla real.

¿Qué significa tiempo productivo?

Es la fracción de las horas contratadas que termina disponible para trabajar directamente en expedientes KYC después de otras tareas.

¿Puede la automatización aumentar la capacidad?

Sí, si reduce el tiempo humano por expediente o libera horas productivas. Para compararlo, crea escenarios antes y después con esos parámetros.

¿Una mayor capacidad implica que el control KYC es suficiente?

No. La capacidad mide volumen procesable, no calidad, cobertura, documentación, detección de riesgo ni conformidad regulatoria.