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Estimador de capacidad de revisión de monitorización AML

Esta calculadora estima la capacidad operativa de un equipo que revisa alertas o casos de monitorización contra el blanqueo de capitales (AML). Convierte el número de analistas, sus horas semanales, el porcentaje realmente disponible para revisar y el tiempo medio por caso en una capacidad de revisión comparable.

Resulta útil para dimensionar equipos, contrastar un volumen esperado de alertas con la capacidad disponible y probar escenarios antes de cambiar turnos, procesos o automatizaciones. El resultado no determina si un programa AML cumple la normativa: solo cuantifica capacidad de trabajo según los supuestos introducidos.

Datos de entrada

h
%
min
Resultado
—
revisiones por semana
Capacidad mensual estimada—
Horas productivas semanales—
Promedio por día laborable—

1. Introduce el tamaño del equipo
Indica cuántos analistas pueden dedicar tiempo a revisar alertas o casos en el periodo semanal.

2. Define las horas disponibles
Introduce las horas semanales por analista antes de descontar reuniones, formación u otras tareas.

3. Ajusta el tiempo productivo
Usa el porcentaje realmente dedicado a revisiones para reflejar interrupciones y trabajo no relacionado con casos.

4. Indica la duración media
Introduce los minutos que suele requerir una revisión completa con el nivel de calidad esperado.

5. Revisa la capacidad
Compara la capacidad semanal y mensual estimada con tu volumen de entrada y con el backlog real.

Horas productivas = Analistas × Horas semanales × (Productividad / 100) Capacidad semanal = (Horas productivas × 60) / Minutos por revisión

La capacidad mensual se aproxima multiplicando la capacidad semanal por 4,345 semanas por mes.

Qué significa el resultado

La cifra principal es el número estimado de revisiones que el equipo puede completar en una semana con los supuestos introducidos.

No incluye automáticamente complejidad por tipo de alerta, escalados, controles de calidad, ausencias ni picos de demanda; incorpora esos efectos en el porcentaje productivo o en el tiempo medio.

Datos: 8 analistas, 40 h/semana, 70 % de tiempo productivo y 25 min por revisión.

Cálculo: horas productivas = 8 × 40 × 0,70 = 224 h. Minutos productivos = 224 × 60 = 13.440 min. Capacidad = 13.440 / 25 = 537,6.

Resultado: aproximadamente 538 revisiones por semana, o unas 2.336 al mes usando 4,345 semanas.

¿La capacidad equivale al volumen máximo que debería asignarse?

No necesariamente. Es una estimación de producción media; conviene reservar margen para picos, escalados, vacaciones y controles de calidad.

¿Qué porcentaje productivo debo introducir?

Utiliza una cifra basada en datos internos si los tienes. Debe representar únicamente el tiempo realmente disponible para revisar casos, no toda la jornada contratada.

¿Puedo mezclar alertas simples y complejas?

Sí, si el tiempo medio por revisión refleja la mezcla real. Si existen grupos con duraciones muy distintas, calcula cada grupo por separado.

¿Qué ocurre si reduzco el tiempo por revisión?

La capacidad sube de forma inversamente proporcional. Aun así, un menor tiempo solo es útil si se mantienen los controles y la calidad exigidos.

¿Sirve para demostrar cumplimiento AML?

No. Dimensiona carga y capacidad; no evalúa la suficiencia del programa, la calidad de las investigaciones ni los requisitos regulatorios aplicables.