Esta calculadora estima el flujo de caja de un SaaS para un periodo mensual a partir de la caja inicial, los cobros y los pagos. A diferencia del beneficio contable, el flujo de caja se centra en dinero que entra y sale efectivamente durante el periodo, por lo que resulta útil para controlar liquidez y anticipar necesidades de financiación.
Introduce cobros y pagos del mismo mes. El resultado principal muestra el flujo neto, mientras que el desglose calcula el saldo de caja final. No se modelan fechas dentro del mes ni cuentas por cobrar o pagar, de modo que dos empresas con el mismo beneficio pueden mostrar flujos de caja muy distintos si sus calendarios de cobro y pago son diferentes.
1. Registra la caja inicial
Introduce el efectivo disponible al comienzo del periodo.
2. Añade los cobros
Incluye el dinero efectivamente recibido durante el mes.
3. Introduce los pagos
Suma las salidas de caja realmente pagadas en el mismo periodo.
4. Comprueba el saldo final
La calculadora resta pagos a cobros y añade el flujo neto a la caja inicial.
Todos los importes deben pertenecer al mismo periodo y reflejar movimientos de caja, no únicamente ingresos o gastos devengados.
Un flujo neto positivo aumenta la caja disponible; uno negativo reduce el saldo inicial durante el periodo analizado.
La herramienta no sustituye un estado de flujos de efectivo completo y no clasifica los movimientos por operación, inversión o financiación.
Datos: caja inicial de 240.000 €, cobros de 130.000 € y pagos de 158.000 €.
Cálculo: flujo neto = 130.000 − 158.000 = −28.000 €; caja final = 240.000 − 28.000 = 212.000 €.
Resultado: la empresa consume 28.000 € de caja durante el mes y termina con 212.000 €.
Porque beneficio y caja reconocen los movimientos en momentos distintos. Cobros pendientes, pagos anticipados o inversiones pueden producir diferencias importantes.
Inclúyela en cobros si quieres conocer el cambio total de caja. Si deseas analizar solo operación, separa los movimientos de financiación.
No las incluyas como cobros hasta que el dinero entre si estás calculando flujo de caja real.
Esta versión está pensada para efectivo disponible igual o superior a cero. Saldos de deuda o descubierto deben analizarse de forma separada.
Si el flujo neto es negativo y representativo, puedes compararlo con la caja disponible para estimar cuántos meses podría sostenerse ese ritmo, aunque el burn puede cambiar.