Esta calculadora mide la rentabilidad obtenida entre el importe invertido y el valor económico recuperado. Tiene en cuenta el valor final de la inversión, los ingresos cobrados durante el periodo —por ejemplo, dividendos o distribuciones— y los costes que quieras imputar a la operación. El resultado principal es la rentabilidad total en porcentaje, acompañada de la ganancia o pérdida neta en dinero.
Puede servir para comparar operaciones con importes distintos o para comprobar si una inversión terminó por encima o por debajo del capital desembolsado. No anualiza el resultado ni ajusta automáticamente por inflación, impuestos o riesgo: refleja el rendimiento simple del periodo que introduzcas. Si necesitas comparar periodos de diferente duración, conviene complementar este dato con una rentabilidad anualizada.
1. Introduce el capital inicial realmente desembolsado.
2. Añade el valor final de la posición al cierre del periodo que quieras analizar.
3. Incluye dividendos, intereses u otros cobros recibidos durante ese mismo periodo.
4. Resta comisiones u otros costes directamente atribuibles si quieres medir una rentabilidad neta de esos gastos.
5. Revisa la rentabilidad porcentual y la ganancia o pérdida neta Mantén el mismo periodo para todas las cifras.
Rentabilidad (%) = ((Valor final + ingresos − costes − capital inicial) / capital inicial) × 100
La ganancia neta es: valor final + ingresos − costes − capital inicial. El cálculo es una rentabilidad simple del periodo; no convierte automáticamente el resultado en una tasa anual.
Un valor positivo indica que el valor recuperado supera el capital inicial; uno negativo indica una pérdida para el periodo medido.
Las comisiones reducen el rendimiento y pueden cambiar de forma apreciable el resultado. La rentabilidad histórica no garantiza resultados futuros.
Datos: inversión inicial de 10.000 €, valor final de 11.750 €, ingresos de 350 € y costes de 100 €.
Cálculo: valor recuperado = 11.750 + 350 − 100 = 12.000 €. Ganancia neta = 12.000 − 10.000 = 2.000 €. Rentabilidad = (2.000 / 10.000) × 100 = 20 %.
Resultado: la inversión obtiene una rentabilidad simple del 20 % durante el periodo analizado.
No. Es la rentabilidad total del periodo definido por tus valores inicial y final. Para comparar periodos de distinta duración necesitarías anualizar el rendimiento.
Sí, si se cobraron durante el periodo y forman parte del rendimiento económico de la inversión. Introdúcelos como ingresos recibidos.
Puedes incluir comisiones de compra, venta, gestión u otros gastos directamente asociados, siempre que uses el mismo criterio al comparar inversiones.
La rentabilidad puede ser negativa. Eso representa una pérdida, aunque los ingresos recibidos pueden compensar parte de la caída.
No. El cálculo es nominal y antes de impuestos salvo que tú introduzcas valores ya ajustados. La rentabilidad real requiere considerar inflación y, según el caso, fiscalidad.