- Cuente los incidentes potenciales. Use casos comparables dentro del mismo horizonte de análisis.
- Estime la probabilidad. Introduzca la posibilidad de que cada caso genere el impacto económico modelizado.
- Defina el importe por incidente. Use una cifra obtenida de su análisis jurídico, contractual o de riesgo, no una multa genérica.
- Añada remediación. Incluya el coste directo esperado para corregir cada incidente si procede.
- Revise la exposición esperada. La cifra pondera el impacto total por la probabilidad introducida.
- Pruebe escenarios. Compare una hipótesis base con otra conservadora para entender la sensibilidad del resultado.
Estimador de exposición a sanciones por incumplimiento de proveedores
Este estimador cuantifica una exposición económica esperada asociada a posibles incidencias de cumplimiento de proveedores. Multiplica el número de incidentes potenciales por una probabilidad definida por el usuario y por el impacto monetario introducido, separando el importe de sanción o reclamación del coste de remediación previsto.
No incorpora tablas legales de multas ni decide si una sanción es aplicable. Las consecuencias reales pueden depender de la jurisdicción, la gravedad, la intencionalidad, la cooperación, la reincidencia, el volumen afectado y otras circunstancias. Utilice importes y probabilidades procedentes de su propia evaluación jurídica o de riesgo y trate el resultado como una medida de escenario, no como una predicción de la autoridad competente.
Datos para el cálculo
%
€
€
Resultado
—
resultado estimado
Exposición bruta—
Probabilidad—
Impacto medio por incidente—
Impacto por incidente = importe potencial + coste de remediación
Exposición bruta = incidentes × impacto por incidente
Exposición esperada = exposición bruta × probabilidad
Exposición bruta = incidentes × impacto por incidente
Exposición esperada = exposición bruta × probabilidad
La probabilidad se convierte de porcentaje a decimal. El modelo supone el mismo impacto medio para los incidentes incluidos; si los casos son muy distintos, conviene modelarlos por grupos.
Qué significa el resultado
El resultado resume el escenario construido con los datos introducidos y debe interpretarse junto con las políticas, contratos y requisitos aplicables.
No constituye asesoramiento jurídico ni determina por sí solo una obligación, sanción o plazo legal. Confirma los criterios con la fuente competente antes de actuar.
Datos: 8 incidentes potenciales, probabilidad del 18 %, 7500 € de impacto sancionador por caso y 2000 € de remediación.
Cálculo: impacto por caso = 7500 € + 2000 € = 9500 €. Exposición bruta = 8 × 9500 € = 76000 €. Exposición esperada = 76000 € × 0.18 = 13680.00 €.
Resultado: exposición económica ponderada de 13680.00 € bajo estas hipótesis.
¿El resultado es una previsión de la multa que impondrá una autoridad?
No. Es una estimación de escenario basada en el importe y la probabilidad que usted introduce. La sanción real, si la hubiera, depende del marco jurídico y de los hechos concretos.
¿Cómo elijo la probabilidad?
Use una evaluación de riesgo documentada, datos históricos comparables o una estimación revisada por responsables competentes. Si existe mucha incertidumbre, calcule varios escenarios.
¿Debo incluir costes de abogados, notificación o interrupción?
Puede incorporarlos dentro del coste de remediación si forman parte del mismo escenario. Para mayor claridad, también puede calcularlos aparte y sumarlos al análisis global.
¿Qué ocurre si algunos incidentes tienen impactos muy distintos?
Sepárelos en grupos y calcule cada grupo por separado. Usar un único promedio puede ocultar casos extremos o concentraciones de riesgo.
¿Una exposición esperada baja significa que el incumplimiento es aceptable?
No necesariamente. Puede haber obligaciones que deban cumplirse con independencia del valor monetario esperado, además de riesgos reputacionales, operativos o de derechos de terceros.